غسيل الاموال شرح مفصل عن ادواته والمراحل التي يمر بها

غسيل الاموال يطلق عليه بالأنجليزية Money laundering يعتبر واحداً من الطرق الغير شريعة والتي يطلق عليها أيضاً عملية تببيض الأموال هي عملية تحويل كميات هائلة من النقود التي تم التوصل إليها بطرق غير شرعية وقانونية إلى أموال قابلة للتداول مرة أخرى في بعض النشاطات المختلفة كأموال نظيفة.

غسيل الاموال

يتم تعريف غسيل الاموال ايضاً على انها طريقة إستخدام بعض الطرق وذلك لإخفاء المصادر التي تم الحصول على الاموال من خلالها وذلك عن طريق بعض وسائل الإستثمار الغير مشروعة والتي تحرم بواسطة القانون ويلجأ بعض الاشخاص إلى إستثمار أرباح تلك الاموال في بعض الأنشطة المشروعة والتي يكفلها القانون.

غسيل الأموال من الجرائم التي تعاقب عليها الدول بواسطة قوانينها وذلك بسبب التأثيرات السلبية التي تقوم بها هذه العملية ومدى تأثيرها على الأقتصاد بشكل خاص كما أن جريمة غسيل الأموال تتيح للأشخاص التصرف بالأموال بعد غسلها في مجموعة من الأنشطة العامة

حيث يتم إخفاء مصادر الحصول على الأموال من الأشخاص وذلك للتوسع في الأعمال الغير قانونية مثل المتاجرة في الأسلحة أو المخدرات بالأضافة إلى بعض الاعمال الغير مشروعة الأخرى.

أدوات غسيل الأموال

توجد أكثر من طريقة يتم بها غسيل الأموال حيث تتنوع تلك الطرق من طرق تقليدية وطرق بسيطة تتم عن طريق إستخدام بعض الوسائل التكنولوجية التي تساهم في إتمام عملية غسيل الأموال على أكمل وجة من الأدوات الخاصة بغسيل الأموال ما يلي :-

التجارة غير المشروعة

تعتبر التجارة غير المشروعة واحدة من أدوات غسيل الأموال التقليلدية والتي يستخدمها الكثير من الأشخاص وذلك لتسهيل عملية غسيل الأموال ومن هذه التجارات المخدرات بالإضافة إلى بيع الأسلحة التي تحرم الدول بيعها دون ترخيص بالإضافة إلى الأدوية التي يتم وضعها على جدول الأدوية المحظور إستخدامها وبيعها دون روشتة من طبيب

تسهيل الإجراءات بواسطة بعض المؤسسات المالية

يقوم بعض الأشخاص بإستخدام بعض المؤسسات المالية التي تقوم بعملية غسيل الأموال من خلال توفير غطاء يكون بصورة قانونية وذلك ضمن الأعمال والأنشطة المالية المعروفة عن تلك المؤسسات بالإضافة إلى أن هذه المؤسسات تقوم بجعل الاموال الغير شرعية أموال نظيفة ومغسوله يتم تداولها مرة أخرى.

التأجير العقاري

من الطرق التي يعتمد عليها الأشخاص إستخدام رؤوس الأموال الغير مشروعة في بعض المشروعات التي لها علاقة بالأستثمار العقاري حيث تقوم بعض المؤسسات والمنشأت بشراء عقارات وتأجيرها لبعض الأشخاص وذلك ليتم إستبدال الأموال الغير مشروعة بأموال قانونية ونظيفة بعد غسلها في مجال التأجيرات العقارية.

القروض

تعتبر القروض طريقة وأداة من أدوات غسيل الأموال التي يلجأ لها الكثير من رجال الأعمال وذلك لغسل أموالهم ويتم إعتماد بعض القروض بفائدة قيمة حيث يتم عرض تلك الأموال الغير قانونية كقروض ويتم الحصول على الفائدة بعد مرور فترة من الزمن وبالتالي يتم غسل جميع الأموال الغير قانونية بالإضافة إلى الحصول على فائدة من وراء الاموال

شبكة الإنترنت

من خلال شبكة الإنترنت يقوم بعض الأشخاص بغسل الأموال وذلك عن طريق تحويل الأموال الطائلة الغير قانونية إلى إستثمارات هائلة كأسهم في البورصة بالإضافة إلى سندات حيث يتم الإستعانة بشبكة الإنترنت الموجودة على بعض المواقع الإلكترونية والتي تعمل كوسيط مالي لتسهيل عملية غسل الأموال وتحويلها إلى اموال قابلة للتداول.

مراحل غسيل الأموال

غسيل الأموال تتم عن طريق الكثير من المراحل ومن أهمها ما يلي :-

مرحلة الإيداع

تعتبر مرحلة الإيداع هي المرحلة الأولى من مراحل غسيل الأموال حيث يتم من خلالها الإعتماد على الأشخاص مجرمي غسيل الأموال ويقومون بتحويل تلك الأموال إلى ودائع في بعض البنوك المصرفية بالإضافة إلى المؤسسات المالية الأستثمارية الضخمة الأمر الذي يجعل تلك الأموال نظيفة وقانونية.

مرحلة التجميع

تعتبر مرحلة التجميع هي ثاني مراحل غسيل الأموال حيث يقوم بعض الأشخاص من جمع الأموال من المشروعات والإستثمارات ويقوم بتغطية تلك الأموال ورصدها حيث تعمل تلك الطريق على توفير تمويه وجعل تلك الأموال قانونية بعيداً عن المسألات القانونية والتهرب من الوسائل المختلفة التي تجعل طريقة غسيل الأموال مكشوفة.

مرحلة الدمج

آخر مراحل غسيل الأموال هي مرحلة الدمج ومن خلال تلك المرحلة يتم خلط الاموال الشرعية التي تم غسلها بالأموال الغير شرعية حيث يصعب التعرف على الأموال القانونية والغير قانونية.